Đầu tư vào Thị trường Gấu (Bear Market) khi nào, đầu tư gì và đầu tư như thế nào trong năm 2022?

Đầu tư vào thị trường gấu (Bear Market) hay thị trường trong xu hướng giảm không dễ dàng như giao dịch trong các thị trường đang tăng giá. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là bạn không thể kiếm được lợi nhuận khi giá cứ liên tục giảm. Thách thức chính ở đây là cần lưu ý những yếu tố nào để đầu tư vào khi giá thị trường đang xuống.

Ngoài ra, đà tăng của thị trường không thể kéo dài mãi. Điều kiện tăng giá chắc chắn sẽ được thay thế bằng các điều kiện giảm giá. Khoảng thời gian này có thể kéo dài đến vài năm và điều đó không có nghĩa là bạn không thể có lợi nhuận trong thời kỳ giảm giá này.

Trong bài viết hôm nay, chúng ta sẽ xác định cách đầu tư vào thị trường gấu/thị trường giảm giá và những chiến lược nào có thể mang lại thành công cho nhà đầu tư.

Làm thế nào để đầu tư vào "Thị trường gấu"? - Các chiến lược chính đã được tổng hợp

Chiến lược giao dịch là điều đầu tiên xác định sự thành công đối với bất kỳ điều kiện thị trường nào. Bạn cần phải hoàn toàn chắc chắn rằng phương pháp giao dịch đã chọn sẽ hiệu quả. Vì vậy, chiến lược này yêu cầu việc kiểm thử một cách thích hợp trước khi thực hiện.

Đồng thời, khi xác định mốc giá đầu tư trong một thị trường đang giảm, không có nhiều kỹ thuật có thể chọn lựa. Dưới đây là một số chiến lược phổ biến nhất có thể áp dụng cho điều kiện thị trường khi giá liên tục giảm.

1. Đầu tư vào Thị trường gấu: Chiến lược Trung bình hóa Chi phí Đầu tư theo Bảng Anh

Chiến lược này khá đơn giản và dễ sử dụng ngay cả đối với những nhà đầu tư mới. Ý tưởng chính dựa vào việc mua cổ phiếu định kỳ trong một khoảng thời gian được xác định trước. Vấn đề duy nhất ở đây là các nhà đầu tư cần phải theo dõi diễn biến giá liên tục. Nếu nó tăng, bạn phải mua ít cổ phiếu hơn nhưng vẫn tham gia vào thị trường ở vị thế mua. Ngược lại, nếu giá giảm, đây là cơ hội để mua thêm cổ phiếu.

Theo quy luật, chiến lược này hoạt động tốt hơn đối với các quỹ tương hỗ (quỹ mở), vì cổ phiếu luôn có sẵn để mua dưới hình thức mà người ta vẫn gọi là "cổ phiếu lẻ". Khi phần lớn các nhà giao dịch cố gắng bán khống, các cơ hội mua mới sẽ xuất hiện. Bên cạnh đó, đây là cơ hội tuyệt vời để mua tài sản với mức chiết khấu cực lớn.

Với chiến lược tính trung bình hóa chi phí đầu tư theo Bảng Anh, có thể giảm thiểu chi phí cổ phiếu tổng thể và mua thêm cổ phiếu theo một lịch trình cụ thể. Chiến lược này giúp bạn có thể đầu tư theo các nguyên tắc cơ bản với chi phí thấp hơn. Đây là cơ hội tuyệt vời để tìm thấy một số cổ phiếu thực sự tốt hiện đang được định giá thấp hơn do điều kiện thị trường trong xu hướng giảm.

2. Đầu tư vào Thị trường gấu: Chiến lược đầu tư theo thu nhập

Nếu bạn không có tâm trạng tìm kiếm những cổ phiếu tốt với chiết khấu khi thị trường liên tục giảm, bạn có thể thử chiến lược đầu tư theo thu nhập. Chiến lược này chủ yếu dựa vào các loại tài sản tạo ra thu nhập có thể giúp bạn cải thiện dòng tiền.

Thông thường, các nhà đầu tư sẽ chọn các tài sản đã được kiểm tra và chứng minh theo thời gian, bao gồm trái phiếu tiết kiệm, CFD hoặc chứng khoán kho bạc. Nếu bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro và tận hưởng mức lợi nhuận cao hơn, bạn có thể chọn các phương án liều lĩnh hơn với thu nhập cố định, bao gồm:

• Cổ phiếu ưu đãi: Loại tài sản này sẽ cung cấp cho các nhà đầu tư một phần quyền sở hữu trong công ty. Mặt khác, họ sẽ không cho bạn quyền bỏ phiếu, nhưng tin vui là bạn vẫn có thể nhận được cổ tức hàng tháng hoặc hàng quý.
• Trái phiếu rủi ro cao: Chúng bao gồm các trái phiếu được xếp hạng dưới cổ phiếu BBB. Chúng rẻ hơn trái phiếu an toàn nhưng thường trả lãi suất cao hơn do rủi ro vỡ nợ cao hơn.
• Hợp tác hữu hạn: Trong khi tìm kiếm nên đầu tư gì trong thị trường gấu/thị trường giá giảm, lựa chọn này có thể đi kèm với rủi ro lớn hơn nếu so sánh với cổ phiếu thông thường. Mặt khác, với phương pháp này, các nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận từ một loạt các lợi suất cạnh tranh. Quan hệ đối tác hữu hạn đã được chứng minh là một phương pháp hiệu quả trong trường hợp bạn muốn sở hữu tài khoản Roth hoặc tài khoản IRA.
• Ủy thác đầu tư bất động sản: Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) luôn sẵn sàng cung cấp lãi suất cạnh tranh, có thể đảm bảo tăng trưởng vốn nhỏ nhưng ổn định trong một khung thời gian cụ thể. Thông thường, các nhà đầu tư có thể dựa vào doanh thu hàng tháng hoặc hàng quý được tạo ra từ các tài sản cho thuê hoặc tài sản thương mại.

Cách đầu tư vào Thị trường gấu (Bear Market) một cách an toàn

Đôi khi, các nhà đầu tư không thể hình dung được thị trường sẽ diễn biến như thế nào tiếp theo. Thực tế này có thể khiến các nhà giao dịch mới cảm thấy bối rối. Đây là lúc các biện pháp phòng ngừa an toàn trở nên rất quan trọng để bảo vệ vốn của bạn. Việc chuyển một số tài sản bạn đang nắm giữ thành tiền mặt (ít nhất trong một thời gian) là một ý tưởng khá hay, như vậy có thể làm tăng mức độ an toàn của số tiền ký quỹ.

Dù bạn làm gì, hãy nhớ rằng, đầu tư có kỷ luật là chìa khóa dẫn đến thành công. Thị trường gấu không có nghĩa là mọi thứ đã chấm dứt. Không sớm thì muộn, thị trường với xu hướng tăng sẽ xuất hiện. Vì vậy, bạn cần chuẩn bị kỹ lưỡng chờ đợi thời cơ đó và giữ cho mình một cái đầu lạnh.

Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, đề nghị hoặc chào mời cho bất kỳ giao dịch nào trong các công cụ tài chính. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu được các rủi ro.