Với rất nhiều thị trường khác nhau để đầu tư, giao dịch chứng khoán và ngoại hối là hai trong số những lựa chọn chính cho hầu hết các nhà đầu tư. Một số người thích đòn bẩy cao hơn và tính thanh khoản khi giao dịch ngoại hối trong ngày. Những người khác thích các biện pháp bảo vệ pháp lý do thị trường chứng khoán đem lại.
Lựa chọn thị trường nào tùy thuộc vào sở thích, mục tiêu, chiến lược đầu tư và phong cách giao dịch của bạn. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ nêu bật những điểm khác biệt chính giữa giao dịch chứng khoán và ngoại hối, giúp bạn dễ dàng quyết định thị trường nào phù hợp với bạn nhất.
Hãy xem qua bảng bên dưới, chúng tôi đã liệt kê một số khác biệt chính giữa hai thị trường. Những khác biệt này sẽ xác định công cụ và tài sản nào bạn sẽ cần khi áp dụng chiến lược chứng khoán hoặc ngoại hối tùy thuộc vào điều kiện thị trường.
| Giao dịch Ngoại hối | Giao dịch Cổ phiếu | |
|---|---|---|
| Giới hạn đòn bẩy | Có thể hơn 1:50 | Từ 1:1 đến 1:4 |
| Tính thanh khoản | Nguồn cung lớn hơn, đủ tính thanh khoản | Nguồn cung thấp hơn, thanh khoản thấp |
| Giao dịch theo cặp | Tất cả các loại tiền tệ toàn cầu đều có thể giao dịch | Chỉ đối với tiền tệ quốc gia |
| Giờ giao dịch | Suốt ngày đêm, Thứ Hai - Thứ Sáu | Thông thường, từ 9:30 sáng đến 4 giờ chiều (EST), Thứ Hai – Thứ Sáu |
Phương pháp giao dịch cũng khác nhau. Hầu hết, giao dịch ngoại hối dành cho các nhà đầu tư có đầu óc kỹ thuật. Bạn sẽ phải đối mặt với các biểu đồ và chỉ số Forex rất nhiều. Điều này sẽ mất nhiều thời gian và thường dành cho những người xem hoạt động giao dịch là một công việc toàn thời gian.
Mặt khác, giao dịch chứng khoán ít tốn thời gian hơn. Nó sẽ đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư ít giao dịch, mong muốn đảm bảo lợi nhuận với các cổ phiếu bluechip và cổ phiếu có cổ tức cao.
Bây giờ, chúng ta hãy xem xét kỹ hơn tất cả những khác biệt chính để xác định thị trường giao dịch nào tốt hơn cho bạn và tại sao.
Khi bạn giao dịch cổ phiếu, bạn cần có một tài khoản ký quỹ. Thông thường, nó cho phép bạn sử dụng đòn bẩy cao 1:2. Tuy nhiên, nếu bạn là một nhà giao dịch trong ngày mong muốn mua và bán cổ phiếu nhiều lần mỗi ngày để kiếm lợi nhuận từ biến động giá, bạn có thể sử dụng đòn bẩy 1:4. Khó khăn duy nhất ở đây là đáp ứng các yêu cầu đặc biệt trước khi bạn có thể đạt được lợi nhuận từ các điều kiện giao dịch hấp dẫn hơn.
Giao dịch Ngoại hối hoàn toàn khác. Để bắt đầu mua và bán tiền tệ, bạn chỉ cần mở một tài khoản giao dịch Forex. Không cần trình độ chuyên môn. Giới hạn đòn bẩy sẽ phụ thuộc vào các điều kiện môi giới được thiết lập bởi nền tảng giao dịch bạn đã chọn. Trong hầu hết các trường hợp, các nhà giao dịch mới có thể sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:50. Nói cách khác, giao dịch ngoại hối là một lựa chọn phù hợp cho những ai tìm kiếm một thị trường tài chính ít bị quản lý hơn và dễ tiếp cận hơn. Các nhà giao dịch khác xem các quy định bổ sung như có thêm một giải pháp an toàn để giữ vốn và lợi nhuận của họ trong tầm kiểm soát. Vì vậy, việc lựa chọn thị trường giao dịch nào là tùy thuộc vào bạn.
Giao dịch cổ phiếu có nghĩa là mua cổ phiếu của công ty với mục đích nhận cổ tức (một cách khác để kiếm lợi nhuận là đầu cơ giá cổ phiếu khi thực hiện chiến lược giao dịch trong ngày). Cổ phiếu có giá khác nhau. Chúng có thể có giá từ vài cent (cổ phiếu penny) đến hàng trăm hoặc hàng nghìn Đô-la cho mỗi cổ phiếu. Giá cả phụ thuộc mạnh mẽ vào cung và cầu. Bên cạnh đó, lượng mua lớn cũng có thể ảnh hưởng đến tình hình trên thị trường, đặc biệt nếu một cá mập mua 10.000 cổ phiếu chẳng hạn. Nó sẽ tác động mạnh đến giá cổ phiếu và tạo ra một làn sóng ảo trên thị trường.
Trong giao dịch ngoại hối, tất cả các cặp tiền tệ chính đều có tính thanh khoản cao. Mặt khác, nguồn cung đôi khi có thể dao động tạo ra thâm hụt trong ngắn hạn. Cuối cùng, sẽ luôn có một số lượng lớn các loại tiền tệ khác nhau để giao dịch. Ngoài ra, thị trường có thể bị ảnh hưởng bởi các cơ quan quản lý. Ví dụ, các ngân hàng trung ương có thể can thiệp vào thị trường tiền tệ để cải thiện tình hình kinh tế. Thực tế này cũng có thể gây ra những hậu quả đối với thị trường giao dịch và tính thanh khoản nói riêng.
Cuối cùng, giao dịch Forex có nhiều nguồn cung tài sản, nghĩa là sẽ không có hoặc có ít tác động đến giá của tiền tệ.
Như bạn đã biết, giao dịch Ngoại hối được tính theo các cặp tiền tệ. Nó đòi hỏi các nhà đầu tư để mắt đến cả hai loại tiền tệ trong cặp. Bạn cần quan tâm đến tình hình kinh tế của quốc gia có loại tiền tệ mà bạn giao dịch. Ngoài ra, điều quan trọng là phải xem xét tính ổn định của tiền tệ quốc gia mà bạn giao dịch. Vì vậy, có hàng tá yếu tố để phân tích (GDP, tình hình địa chính trị, v.v.) chưa kể đến biểu đồ ngoại hối và phân tích kỹ thuật.
Khi bạn mua cổ phiếu, thông tin của công ty phát hành là mối quan tâm duy nhất sẽ thực sự làm đau đầu các nhà đầu tư. Câu hỏi chính là liệu một cổ phiếu đã mua có tăng giá hay không. Bên cạnh đó, cặp tiền duy nhất giữa bạn và cổ phiếu là USD (hoặc đơn vị tiền tệ quốc gia mà cổ phiếu được giao dịch).
Giao dịch Ngoại hối dễ bị tác động hơn với các sự kiện địa chính trị và kinh tế trên toàn cầu. Ngược lại, các thị trường chứng khoán lớn ít phụ thuộc vào các yếu tố bên ngoài hơn mặc dù chúng không đảm bảo 100% khả năng miễn nhiễm với sự sụp đổ của thị trường.
Với giao dịch Ngoại hối, nhà đầu tư sẽ có nhiều lựa chọn hơn về thời điểm giao dịch trên thị trường tiền tệ. Bạn có thể mua và bán tài sản gần như suốt ngày đêm từ thứ Hai đến thứ Sáu.
Khi đầu tư vào cổ phiếu, bạn dựa vào giờ giao dịch của thị trường chứng khoán chính. Ví dụ: hệ thống môi giới của Hoa Kỳ giúp các nhà giao dịch có thể truy cập thị trường trong khoảng thời gian từ 9:30 sáng đến 4:00 chiều. Giờ có thể được thay đổi hoặc thậm chí bị hủy bỏ trong các ngày lễ chính thức. Tuy nhiên, có một số cách để giao dịch trước và sau giờ giao dịch của thị trường.
Thị trường Ngoại hối sẽ phù hợp với những người muốn giao dịch 24/7. Bên cạnh đó, việc lựa chọn các tổ chức tài chính có múi giờ khác nhau để xử lý các giao dịch cũng nhiều hơn.
Đây là một lựa chọn mang tính cá nhân nhiều hơn và câu hỏi này liên quan đến sở thích cá nhân. Trước khi quyết định, điều quan trọng là phải xem xét những yếu tố sau:
Đa số các nhà đầu tư mới bắt đầu chọn giao dịch chứng khoán như một trong những cách an toàn và đơn giản nhất để bắt đầu. Họ cảm thấy thoải mái trong thị trường giao dịch này. Những người thích có được cơ hội kiếm lời cao hơn và tỷ lệ lợi nhuận - rủi ro sẽ chọn giao dịch Forex. Mặc dù nó là thị trường đầu tư ít được quản lý hơn, nhưng các nhà giao dịch có thể kiểm soát các chiến lược của họ bằng cách sử dụng các lệnh cắt lỗ và các công cụ quản lý rủi ro khác.
Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, đề nghị hoặc chào mời cho bất kỳ giao dịch nào trong các công cụ tài chính. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu được các rủi ro.
