Giao dịch ký quỹ là gì trong Forex? Cách giao dịch ký quỹ?

Giao dịch ký quỹ là một phương thức rất đơn giản để giao dịch các tài sản được mua bằng tiền do sàn môi giới hoặc bất kỳ bên thứ ba nào cung cấp. Nói cách khác, nhà giao dịch có thể giao dịch với số lượng tài sản hoặc số tiền vốn lớn hơn mà không cần thật sự sở hữu những khoản vốn đó. Một mặt, giao dịch ký quỹ giúp nhân lên gấp nhiều lần vị thế lệnh của nhà giao dịch. Mặt khác, giao dịch ký quỹ giúp bạn có thể nâng cao tiềm năng lợi nhuận, đặc biệt là với các thị trường ít biến động.

Thông thường thì tiền ký quỹ trong giao dịch được sử dụng để giao dịch Forex. Tuy nhiên, một số chuyên gia sử dụng thành công phương thức vay tiền từ nhà môi giới để giao dịch hàng hóa, cổ phiếu và nhiều sản phẩm tài chính thịnh hành khác bao gồm cả tiền điện tử.

Định nghĩa giao dịch ký quỹ

Quy trình này khá là rõ ràng dễ hiểu. Hãy tưởng tượng một nhà đầu tư cá nhân không có đủ vốn nhưng vẫn muốn mua một số lượng cổ phiếu nhất định. Nói cách khác, nhà giao dịch đó muốn mua vào lượng tài sản nhiều hơn số lượng anh ấy có thể mua. Đây chính là lúc nhà môi giới sẵn sàng hỗ trợ và cung cấp cho nhà giao dịch một khoản vay hợp lí để mua lượng tài sản mong muốn đó.

Phương pháp giao dịch này đòi hỏi nhà giao dịch phải đầu cơ rất nhiều. Mục đích chủ yếu là để dự đoán được biến động giá cổ phiếu trong khung thời gian hoặc phiên giao dịch nhất định. Sau đó, nhà giao dịch mua vào lượng tài sản mong muốn bằng cách sử dụng vốn vay từ sàn môi giới và trả phí giao dịch đã thỏa thuận trước.

Phương pháp giao dịch ký quỹ hoạt động như thế nào

Giao dịch ký quỹ được thực hiện khi nhà giao dịch vay vốn từ nhà môi giới để mua vào tài sản. Cá nhân này thực hiện khoản nạp tiền ban đầu để giao dịch tài sản, và tiền nạp trong tài khoản của nhà đầu tư này có thể được sử dụng làm khoản thế chấp.

Xét trên khía cạnh kinh tế - tài chính tổng thể, giao dịch ký quỹ thể hiện sự chênh lệch giữa chi phí sản xuất so với giá bán của một sản phẩm. Ngoài ra, phương pháp margin trading cũng giúp nhà đầu tư nhận biết tỷ lệ lợi nhuận trên doanh thu.

Ưu điểm & nhược điểm của giao dịch ký quỹ

Phương thức giao dịch này rất đơn giản và thịnh hành đối với cả nhà đầu tư chuyên nghiệp lẫn những người mới vào nghề. Margin trading cung cấp cho người mới tham gia thị trường một nền tảng đầu tư vững chắc và cơ hội để đa dạng hóa danh mục đầu tư để kiếm được nhiều lợi nhuận trong các phiên giao dịch. Tuy vậy, giao dịch ký quỹ cũng tồn tại những rủi ro nhất định cần được anh em cân nhắc.

Ưu điểm:

1. Giúp gia tăng doanh thu lên nhiều lần - lợi thế đòn bẩy giúp anh em mang về giá trị tương đối lớn hơn của tài sản được giao dịch.
2. Đa dạng hóa danh mục đầu tư - cơ hội để mở nhiều vị thế giao dịch ngay cả khi chưa có đủ vốn để đầu tư.
3. Giao dịch một cách linh hoạt - sau khi mở tài khoản ký quỹ, nhà giao dịch sẽ hưởng lợi từ việc mở vị thế nhanh chóng hơn mà không cần nạp lại số dư tài khoản bằng khoản tiền lớn ngay tức thì.

Nhược điểm:

1. Tiềm năng lỗ cao hơn - tương tự như cách mà giao dịch ký quỹ có thể mang lại lợi nhuận lớn hơn, nó cũng có thể dẫn đến thua lỗ nhiều hơn. Điều này khiến đôi khi khoản đầu tư ban đầu là thấp hơn so với khoản nguy cơ lỗ. Ngay cả một cú sụt giảm thị trường nhẹ cũng có khả năng gây ra rủi ro tùy vào mức đòn bẩy.

Phương pháp hiệu quả nhất giúp ngăn ngừa rủi ro tiềm ẩn là áp dụng các chiến lược quản trị rủi ro thích hợp như lệnh giới hạn (lệnh chờ), lệnh dừng và một số công cụ khác nhằm giảm thiểu rủi ro.

Kết luận

Ký quỹ trong giao dịch chắc chắn là một công cụ đắc lực giúp nhà đầu tư tạo ra nhiều lợi nhuận. Một mặt, giao dịch ký quỹ hỗ trợ gia tăng mức lợi nhuận. Mặt khác, margin trading giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và tạo ra nhiều lợi nhuận chỉ trong một phiên duy nhất. Ngoài ra, phương thức này cũng đòi hỏi kỹ năng quản trị rủi ro phù hợp, vì nói chung rủi ro sẽ cao hơn chút ít.

Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, đề nghị hoặc chào mời cho bất kỳ giao dịch nào trong các công cụ tài chính. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu được các rủi ro.