Cách Nhận Biết Các Trò Lừa Đảo trong Forex

Bạn có biết rằng hơn 5.3 nghìn tỷ USD đang được giao dịch mỗi ngày trên Forex? Thị trường ngoại hối cho phép tận dụng lợi thế của việc di chuyển thị trường suốt cả ngày trong tuần tuần, trừ thứ bảy và chủ nhật.

Truy cập để giao dịch chưa bao giờ dễ dàng như bây giờ. Giao dịch bất kỳ phương hướng nào, bất kỳ loại tiền tệ, bất kỳ thời điểm nào trong ngày chỉ bằng cách nhấp chuột. Làm thế nào để bắt đầu giao dịch Euro, Yên Nhật, Bảng Anh, Đô la Mỹ? Chỉ cần tìm một nhà môi giới đáng tin cậy, mở tài khoản giao dịch, tải xuống Metatrader 4 và bắt đầu giao dịch. Nghe có vẻ dễ, nhưng điều gì có thể sai? Thật không may, khi ngành công nghiệp phát triển, ngày càng có nhiều gian lận khai thác những người mới bắt đầu ngây thơ.

Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi việc lừa đảo Forex? Chung quy, hãy nghiên cứu và kiểm tra lại hai lần. Nếu bạn tiếp tục học hỏi về giao dịch Forex, đọc tin tức hàng ngày và biết cách kiểm tra một nhà môi giới là như thế nào, bạn có thể dễ dàng sàng lọc.

Mục lục bài viết:

• Forex có phải là trò lừa đảo?
• Làm thế nào để xác định một vụ lừa đảo giao dịch Forex?
• Các đặc điểm của lừa đảo Forex
• Bốn loại lừa đảo Forex
• Cách tránh lừa đảo Forex

Forex có phải là trò lừa đảo?

Có một thực tế không thể bỏ qua: các nhà giao dịch có kiến thức và có kinh nghiệm khó có thể bị lừa bởi những kẻ lừa đảo. Forex có tiếng xấu về cơ bản được tạo ra bởi các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm đã mất tiền do trình độ giao dịch kém. Họ mất tiền và đổ lỗi cho nhà môi giới và thị trường, và làm báo cáo về các quỹ bị đánh cắp. Rõ ràng, điều đó không có nghĩa là Forex là một scam. Điều đó chỉ có nghĩa là các nhà giao dịch thiếu kiến thức về Forex.

Tuy nhiên, miễn là Forex tồn tại, lừa đảo sẽ ở đó, bởi vì một số lượng lớn người mới bắt đầu cung cấp cho họ những cơ hội to lớn. Các mưu đồ lừa đảo của họ có hình dạng khác nhau và tiến hóa hơn.

Các trường hợp gian lận tài chính đáng chú ý nhất là những người nổi tiếng. Một số gian lận có tác động vô cùng kinh khủng, được đặt theo tên của người tạo ra chúng. Ví dụ, một kế hoạch kiếm tiền Ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi.

Ông hứa với khách hàng lợi nhuận 50% trong 45 ngày hoặc 100% lợi nhuận trong 90 ngày, bằng cách mua phiếu chiết khấu trả lời bưu điện tại các quốc gia khác và đổi lấy chúng theo mệnh giá ở Hoa Kỳ như một hình thức chênh lệch giá.

Trên thực tế, Ponzi chỉ trả tiền cho các nhà đầu tư trước đó bằng cách sử dụng các khoản đầu tư của các nhà đầu tư sau này. Kế hoạch của ông ấy đã chạy được hơn một năm cho đến khi nó sụp đổ. Tổng chi phí của những người tham gia là 20 triệu đô la.

Mặc dù những câu chuyện như vậy rất nổi tiếng, mọi người vẫn cắn câu hết lần này đến lần khác. Kế hoạch lừa đảo cụ thể đó ban đầu không được Ponzi phát minh ra, nhưng chịu ảnh hưởng nặng nề nhất nên việc mang tên ông ấy và rất phổ biến với các trò lừa đảo Forex.

Hầu như không có gì đáng ngạc nhiên, những người giao dịch thiếu kinh nghiệm có nguy cơ bị lừa đảo cao hơn. Đó là lý do tại sao bạn càng biết nhiều trường hợp gian lận, bạn càng bảo vệ được mình nhiều hơn. Thật không may, bạn không thể tìm hiểu hết tất cả các trường hợp bởi vì chúng liên tục xuất hiện mỗi ngày.

Vậy liệu có bất cứ điều gì có thể bảo vệ bạn chắc chắn? Tất nhiên là Có. Đó là việc củng cố kiến thức Forex không bao giờ kết thúc của bạn. Nếu bạn hiểu làm thế nào để sinh ra lợi nhuận từ Forex, bạn sẽ không bao giờ rơi vào một vụ lừa đảo với lời hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ và nhanh chóng. Những kẻ lừa đảo Forex thực sự thích cung cấp các ưu đãi thú vị, nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật.

Nghĩ đơn giản mà xem: Nếu có một công thức bí mật cho lợi nhuận lớn, tại sao họ phải chia sẻ nó với bạn?

Làm thế nào để xác định một vụ lừa đảo giao dịch Forex?

Làm thế nào để những kẻ lừa đảo Forex cuốn hút được những nhà giao dịch? Các đề nghị của họ thường trông khá hấp dẫn: một đề xuất độc đáo mang lại lợi nhuận nhanh chóng với rủi ro tài chính chỉ ở mức tối thiểu hoặc hoàn toàn không có rủi ro.

Họ cũng thích cung cấp các công cụ độc đáo với công thức bí mật đảm bảo thành công. Một số kẻ lừa đảo sử dụng phần mềm hoạt động như một con ngựa thành Trojan: bạn cài đặt phần mềm có virus như một bộ đặt. Ví dụ, nó có thể phá hỏng hệ điều hành hoặc đánh cắp dữ liệu cá nhân của bạn, bạn sẽ không bao giờ biết điều đó cho đến khi hết tiền.

Các đặc điểm của lừa đảo Forex

Hệ thống giao dịch hoặc giảng dạy Forex không có bằng chứng.

Các sản phẩm lừa đảo bán chạy nhất được ngụy trang thành hệ thống giáo dục và thương mại. Không có gì xấu trong chương trình giảng dạy và hệ thống giao dịch nếu nó mang lại hiệu quả và kết quả của chúng là không có gì nghi ngờ. Tuy nhiên, trong trường hợp kinh doanh để lừa đảo, mọi yêu cầu về lịch sử giao dịch hoặc dữ liệu hồ sơ có dấu hiệu khác thường không được chiếu theo. Một số nhà giao dịch giả thậm chí cung cấp các hệ thống giao dịch mà không có phòng giao dịch hoặc bất kỳ dịch vụ nào khác.

Email spam yêu cầu thông tin cá nhân.

Rõ ràng bạn không nên chia sẻ bất kỳ chi tiết cá nhân nào với bất cứ ai ngoại trừ các cơ quan đáng tin cậy, phải không? Chỉ để nhắc nhở bạn, đừng cho số điện thoại của bạn, chi tiết thẻ ngân hàng, mật khẩu tài khoản giao dịch hoặc địa chỉ nhà của bạn cho bất cứ ai mà bạn không hoàn toàn tin tưởng! Nhân tiện, các nhà môi giới thực sự luôn cung cấp cho khách hàng một tuyên bố tường trình rủi ro bằng văn bản. Hãy đọc nó thật kĩ, vì mọi chi tiết đều quan trọng.

Không có hồ sơ lý lịch.

Luôn kiểm tra xem người/công ty có được cấp phép và quản lý bởi các tổ chức độc lập hay không. Không quan trọng nếu đó là nhà môi giới, thương nhân, công ty giáo dục hoặc người quản lý quỹ. Kiểm tra nếu có bất kỳ hồ sơ phản hồi của khách hàng của họ trên Internet và đọc chúng cẩn thận.

Bốn loại lừa đảo Forex

Mặc dù sự đa dạng của các chương trình lừa đảo hiện có là rất lớn, có ba loại chính mà mọi người có xu hướng là nạn nhân của nó. Để tránh lừa đảo Forex, hãy hiểu cách chúng thường hoạt động.

1. Lừa đảo Robot Forex

Robot Forex là một phần mềm giao dịch tạo ra các chốt lệnh giao dịch tự động. Các nhà giao dịch lẻ thường sử dụng các robot phổ biến cho nền tảng MetaTrader.

Những robot này chạy trên MetaTrader với tư cách là cố vấn chuyên gia (EA) và có nhiều tính năng: từ đưa ra tín hiệu để đặt giao dịch, đến tự động đặt và quản lý giao dịch cho bạn.

Tất nhiên, những robot như vậy rất phổ biến và những kẻ lừa đảo biết điều đó. Tuy nhiên, một cách đơn giản kiểm tra danh sách lừa đảo Forex trực tuyến sẽ giúp bạn không bị lừa.

Những điểm này sẽ giúp bạn phát hiện và tránh bị lừa đảo robot Forex:

Thông điệp tiếp thị không thực tế. Hứa hẹn lợi nhuận tăng trưởng cao. Bạn nên hiểu rằng, kể cả khi may mắn và có kinh nghiệm, bạn khó có thể kiếm được 20% lợi nhuận trong vòng một tháng.

Chiến lược mở rộng quy mô. Về điều kiện thị trường hỗ trợ, có tỷ lệ thắng cao được tạo ra từ lợi nhuận nhỏ. Trừ khi các điều khoản thị trường thay đổi; sau đó hệ thống sẽ mất nhiều hơn nó đã làm.

Những kẻ lừa đảo Robot Forex sao lưu đúng phép trên robot của họ với lợi nhuận khổng lồ và đưa người giao dịch vào một cảm giác an toàn sai lầm chỉ để làm cho anh ta/cô ta kết thúc. Những tuyên bố này thường dựa trên một cửa sổ rất hẹp nơi robot vụn vặn đã thành công và không sử dụng lâu dài cho robot Forex.

2. Lừa đảo bán tín hiệu Forex

Những người lừa đảo bán tín hiệu Forex là những cá nhân cung cấp cho nhà giao dịch những ý tưởng giao dịch sai lầm về chuyển động tiền tệ, ý tưởng về giá vào lệnh, mức stop loss và mức mục tiêu. Họ gửi các nhà giao dịch đến một nhà môi giới cụ thể, môi giới trả tiền hoa hồng cho nhà cung cấp tín hiệu, bất kể kết quả giao dịch như thế nào.

Làm thế nào để phát hiện một người giao dịch tín hiệu lừa đảo:

Phí đặt trước. Hứa hẹn kết quả tuyệt vời mà không cần bất kỳ xác minh. Để có được quyền truy cập vào thương mại, phải trả một khoản phí. Nếu tín hiệu tốt như vậy, tại sao lại bán chúng?

Tín hiệu môi giới ràng buộc. Một số nhà cung cấp tín hiệu cung cấp cho bạn tín hiệu giao dịch, nhưng chỉ khi bạn đăng ký với một nhà môi giới cụ thể. Thông thường, những người bán như vậy gửi cho bạn bất kỳ tín hiệu nào để bạn tham gia giao dịch bất kể tỷ lệ thành công. Có một số người quan tâm đến việc giữ cho bạn có lợi nhuận, nhưng với con số rất nhỏ.

Không tìm được hồ sơ theo dõi. Nếu họ không thể xác minh tỷ lệ hoàn vốn cao từ tín hiệu của chính họ, thì đó là điều nguy hiểm.

3. Lừa đảo đầu tư Forex

Ngày nay, nhiều quảng cáo thúc đẩy các quỹ đầu tư Forex. Một số trong đó là đồ giả.

Thông thường, một thông điệp tiếp thị hoặc người quản lý bán hàng hấp dẫn cung cấp cho bạn kết quả mộng tưởng hoặc chưa được xác minh từ quỹ Forex của họ. Họ muốn khoản đầu tư của bạn, và tất cả những gì bạn cần làm là chờ đợi tiền lãi. Nhưng hóa ra bạn không bao giờ thấy tiền của mình nữa.

4. Môi giới mờ ám

Không phải mọi nhà môi giới không được phổ thông là một scam. Tuy nhiên, hãy cẩn thận: có nhiều nhà môi giới mờ ám không được kiểm soát, thu hút một khách hàng có điều kiện giao dịch tuyệt vời, mục đích duy nhất của họ là làm cho các nhà giao dịch bị mất tiền.

Thất bại của thương nhân sau đó được giải thích bằng lỗi phần mềm giao dịch, điều kiện thị trường xấu hoặc bất kỳ lý do nào khác. Vì người môi giới không được quy định, người giao dịch không được bảo hiểm và yêu cầu bồi thường không bao giờ có thể lấy lại tiền.

Cách tránh lừa đảo Forex

Có một cách an toàn để kiểm tra một nhà môi giới: những kẻ lừa đảo không thể được đăng ký bởi bất kỳ cơ quan quản lý nào. Có một số cơ quan quản lý các khu vực khác nhau, và nếu công ty được quy định và không nhận được bất kỳ khiếu nại nào, đó là một dấu hiệu của một danh tiếng tốt. Thông tin này có thể dễ dàng tìm thấy trên mạng.

Hãy nhớ rằng, các cuộc trò chuyện qua điện thoại và tuyên bố bằng miệng không thể chứng minh quy định của công ty.

Dành thời gian của bạn và tìm kiếm thông tin về tên doanh nghiệp bạn sẽ giao dịch.

Nguồn, nơi bạn lấy phản hồi từ đó, cũng phải đáng tin cậy. Đó là một thực tiễn tốt để kiểm tra nếu có bất kỳ hành động pháp lý chống lại người môi giới.

Để tóm tắt, hãy xem danh sách các câu hỏi mà mọi nhà giao dịch nên hỏi trước khi giao dịch với một nhà môi giới ngoại hối.

Có một hợp đồng ràng buộc và cảnh báo rủi ro?

Làm thế nào để bạn có thể dễ dàng liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng?

Có một địa chỉ tồn tại thực sự?

Có bất kỳ hành động pháp lý chống lại công ty này?

Công ty có thể cung cấp một lịch sử hiệu suất?

Có bất kỳ khiếu nại nào liên quan đến việc rút tiền từ cơ quan đáng tin cậy trên các diễn đàn Forex không?

Tất nhiên, ngay cả khi giao dịch với các nhà môi giới được cấp phép đáng tin cậy, một số tổn thất là không thể tránh khỏi vì Forex rất rủi ro. Hầu hết các thương nhân bán lẻ giao dịch với một số vốn nhỏ, vì vậy họ dựa vào cờ bạc và đặt quá nhiều hy vọng vào đòn bẩy.

Bất cứ ai giao dịch chống lại thị trường mà không có kỹ năng nên nhớ, vốn của thị trường đó là gần như vô hạn, trong khi số lần thử của bạn thì không. Điều tốt nhất bạn có thể chống lại nó là kinh nghiệm của bạn. Tìm hiểu cách giao dịch Forex với sự trợ giúp trong menu Đào tạo của chúng tôi, thực hành các chiến lược khác nhau miễn phí trên tài khoản MTrading Demo và giao dịch tốt hơn mỗi ngày!

Hãy theo dõi chúng tôi! Bạn đã sẵn sàng tìm hiểu thêm kiến thức? Cùng đọc thêm nào:

Các cặp tiền tệ chính trong Forex Top 7 phim tài chính hay nhất Những Nhà giao dịch Ngoại hối Thành Công Nhất

Xin lưu ý: Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.