По мере того как всё больше людей ищут новые инструменты для инвестирования, управление активами стало отдельной отраслью. Только в 2019 году сотни ведущих управляющих активами по всему миру распоряжались различными финансовыми инструментами общей стоимостью 104,4 триллиона долларов. В 2021 и 2022 годах отрасль переживала стремительный рост из-за пандемии и геополитической ситуации.
Итак, что означает термин «управление активами»? Как управлять активами и кто этим занимается?
Что такое управление активами
Прежде всего, управление активами — это деятельность, в рамках которой специалист или консультант управляет средствами клиентов. Иными словами, управляющий определяет инвестиционные цели клиента и помогает их достичь за счёт диверсификации портфеля и управления активами. Специалист действует от имени клиентов, покупая и управляя облигациями, фондами, акциями и другими финансовыми инструментами.
Хотя управление активами может показаться практически тем же, что и брокерская деятельность, управляющие активами работают немного иначе. Они сотрудничают с физическими лицами, коммерческими организациями, некоммерческими учреждениями и государственными компаниями разных размеров. При этом поставщиками услуг по управлению активами обычно выступают крупные корпорации, хотя возможно и взаимодействие с отдельным специалистом.
Управляющий активами — это опытный специалист или представитель компании. Он отвечает за управление акциями, ценными бумагами или денежными средствами от имени клиента. Главная цель такого взаимодействия — получить прибыль или увеличить стоимость активов за заранее установленный период.
Возможно, вы слышали о них как о финансовых и инвестиционных консультантах, управляющих капиталом, зарегистрированных инвестиционных консультантах (RIA) и так далее. Вот несколько наиболее распространённых типов управляющих активами:
Инвестиционные брокеры. Они работают как зарегистрированные физические лица или представляют компанию, привлекающую клиентов. Они покупают и продают инвестиционные инструменты и получают комиссию с каждой сделки.
RIA. Эта аббревиатура означает Registered Investment Advisor — зарегистрированный инвестиционный консультант. Им может быть как представитель компании, так и зарегистрированное физическое лицо. Главная задача такого специалиста — давать рекомендации и советы по управлению доступными активами. RIA взимают ежегодную плату за свои услуги.
Финансовые консультанты. Их задача — помогать клиентам диверсифицировать портфели, в том числе устанавливать конкретные долгосрочные цели и обеспечивать их достижение с помощью комплексного управления активами.
Основные обязанности управляющего активами
Хотя специалисты по управлению активами могут называться по-разному, их обязанности на самом деле одинаковы. К ним относятся:
Работа в качестве опытного специалиста в выбранном клиентом секторе рынка.
Своевременное внесение необходимых изменений в портфель клиента, чтобы снизить риск убытков.
Сотрудничество с другими консультантами, чтобы охватить все необходимые направления.
Иногда для достижения целей клиентов управляющие активами объединяются с финансовыми консалтинговыми компаниями, чтобы привлечь более широкий круг специалистов и помочь удовлетворить различные инвестиционные потребности. Главная задача — учитывать интересы клиента и его предпочтения.
Этот материал не содержит и не должен рассматриваться как содержащий инвестиционные консультации или рекомендации, предложение или побуждение к совершению каких-либо сделок с финансовыми инструментами. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратитесь за консультацией к независимым финансовым консультантам, чтобы убедиться, что вы понимаете связанные с этим риски.
