5 советов, как защитить портфель в условиях нестабильности фондового рынка

Сегодня фондовый рынок отличается неопределённостью. Рыночная турбулентность уже затронула различные отрасли, и торговля акциями не стала исключением. В периоды высокой волатильности многие инвесторы не знают, что делать и как управлять своими текущими активами. Иногда они принимают решения под влиянием эмоций, что приводит к серьёзным убыткам.

В этой статье мы поделимся 5 эффективными и практичными советами, которые помогут защитить инвестиционный портфель в периоды крайне высокой волатильности. Вы узнаете, как управлять активами, когда основные рынки падают.

Как действовать на фондовом рынке в периоды волатильности

Первое, что следует сделать инвесторам, — сохранять спокойствие. Волатильность — естественное явление для любого финансового рынка. Именно этим она и отличается от инвестиционных рисков. Да, резкие скачки и падения могут быть неожиданными и тревожными. Однако это совершенно нормально, особенно когда речь идёт о торговле акциями и долгосрочных инвестиционных стратегиях.

Те, кто придерживается долгосрочных торговых стратегий, время от времени наблюдают резкие скачки и падения рынка. Это происходит периодически, и некоторым бывает трудно справиться с ситуацией и придерживаться первоначального торгового плана.

Что бы ни произошло, вот два важных правила, о которых нужно помнить в периоды нестабильности фондового рынка:

1. Не продавайте импульсивно. Многие начинающие инвесторы совершают серьёзную ошибку: поспешно продают акции, ориентируясь на недавние движения рынка. Конечно, некоторым бывает эмоционально трудно придерживаться выбранного курса. Однако импульсивная продажа может превратить временные убытки в постоянные и в итоге привести к потере капитала. Мы не утверждаем, что для успеха нужно бездумно удерживать активы и не реагировать на движения рынка. Вместо этого стоит учитывать долгосрочные перспективы инвестиций и оценивать роль актива в вашем портфеле. Как известно, портфель должен быть хорошо структурирован и правильно диверсифицирован.
2. Ориентируйтесь на долгосрочную перспективу. Для фондового рынка естественно то расти, то падать. Кроме того, в долгосрочной перспективе и на протяжении всей вашей торговой карьеры вполне могут происходить несколько спадов. Мир не идеален. Вы можете не обращать внимания на рыночный шум и сосредоточиться на своей стратегии и планах.

7 советов по управлению портфелем в условиях волатильности фондовых рынков

Теперь перейдём к практическим советам, которые помогут защитить портфели. Конечно, они не гарантируют стопроцентного успеха: волатильность рынка может быть крайне непредсказуемой, особенно с учётом текущей геополитической и экономической ситуации. Тем не менее эти советы помогут сформировать правильный подход к управлению активами в долгосрочной перспективе.

1. Учитывайте свою готовность и способность к риску

В первую очередь инвесторам следует оценить свою готовность и способность принимать на себя риски. Проще говоря:

• Готовность к риску — это способность спокойно переносить резкие скачки и колебания цен, не поддаваясь эмоциям. Психологические ловушки довольно часто подстерегают начинающих трейдеров. Вам потребуется время, чтобы привыкнуть к эмоциональным взлётам и падениям. Научившись сохранять спокойствие и не поддаваться эмоциям, вы сможете легко оценить свою готовность к риску.
• Способность принимать на себя риски — это финансовая возможность справляться с убытками. Её нужно учитывать всегда, а не только в периоды крайней нестабильности рынков. Она должна быть важной частью стратегии управления рисками и капиталом. Инвесторам необходимо понимать, какие убытки они могут себе позволить. Кроме того, эксперты рекомендуют иметь сбережения, которых хватит как минимум на 12 месяцев расходов на жизнь. Убедитесь, что у вас достаточно средств на случай, когда они понадобятся.

2. Диверсифицированный портфель

Мы не устаём повторять: диверсифицированный портфель защитит вас от катастрофических убытков. Инвесторам важно всегда понимать, как ведёт себя каждый класс активов. Кроме того, состав портфеля должен соответствовать вашим финансовым целям.

3. Используйте защитные активы

Чем стабильнее ваш портфель, тем меньше волатильность фондового рынка повлияет на ваш капитал. Денежные средства и их эквиваленты — лучшие защитные активы. К другим вариантам относятся казначейские ценные бумаги, государственные облигации и другие активы, которые помогут обеспечить достаточную надёжность и стабильность активной части портфеля.

Ещё один совет: используйте менее волатильные активы, если планируете потратить деньги в ближайшие несколько лет. Это поможет избежать необходимости продавать активы во время спада на рынке и терять не только прибыль, но и сбережения. В этом случае хорошим вариантом могут стать краткосрочные облигации.

4. Ребалансируйте портфель

Профессиональные инвесторы время от времени или по мере необходимости ребалансируют свои портфели. Период нестабильности на фондовом рынке — подходящее время для этого. Под «ребалансировкой» мы подразумеваем продажу позиций, доля которых в портфеле превышает долю других инструментов.

Идея состоит в том, чтобы перевести активы, доля которых долгое время была выше целевой, в категорию активов с долей ниже целевой, чтобы дать им возможность вырасти в цене. Можно установить конкретные сроки или интервалы, чтобы регулярно ребалансировать и обновлять портфель.

5. Адаптируйте стратегии торговли акциями

Убедитесь, что ваша стратегия подходит для быстро меняющейся рыночной ситуации. При размещении каждого ордера учитывайте текущие условия. Следите за временем торгов: в первый и последний часы могут возникнуть сложности из-за изменения цен открытия и закрытия акций. Попробуйте стратегии торговли до открытия и после закрытия рынка — так вы сможете найти новые способы справляться с волатильностью.

Итоги

В периоды рыночной нестабильности и высокой волатильности ключ к успеху — грамотно сформированный и сбалансированный портфель. Речь не только об управлении рисками. Важно сочетать защитные активы с вложениями в отдельные ценные бумаги, потенциал роста которых более стабилен в средне- или долгосрочной перспективе.

Этот материал не содержит и не должен рассматриваться как содержащий инвестиционные консультации или рекомендации, предложение или побуждение к совершению каких-либо сделок с финансовыми инструментами. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратитесь за консультацией к независимым финансовым консультантам, чтобы убедиться, что вы понимаете связанные с этим риски.