3 лучшие инвестиционные стратегии для начинающих в 2022 году

Начинающим может быть сложно выбрать подходящую инвестиционную стратегию. Поначалу инвестиционный рынок может показаться очень обширным, ведь на выбор доступно множество активов. К счастью, есть проверенные временем способы начать. Если грамотно выбрать и выстроить инвестиционную стратегию, начинающие могут рассчитывать на хорошую доходность в будущем и тратить на инвестиции меньше времени, сохраняя возможность заниматься тем, что им нравится, помимо трейдинга.

Сегодня мы рассмотрим три популярные и проверенные инвестиционные стратегии для начинающих. Среди них будут долгосрочные и краткосрочные подходы, охватывающие разные инвестиционные активы и инструменты, например акции, индексы и другие.

Какие бывают инвестиционные стратегии

Хорошие инвестиционные стратегии не только обещают высокую доходность в краткосрочной или долгосрочной перспективе, но и помогают снизить риск убытков. Кроме того, они должны быть тщательно разработаны, настроены и оптимизированы, чтобы быстро реагировать на изменения рынка.

Ни один подход не гарантирует 100% прибыли. Более того, всегда есть риск потерять весь капитал. Поэтому крайне важно использовать хорошо продуманные инструменты управления рисками. Например, покупка акций или облигаций с последующим удержанием может оказаться невыгодной краткосрочной инвестиционной стратегией, но иметь смысл при более длительном горизонте инвестирования.

Для успешного подхода нужно время. Не стоит ждать, что капитал сразу вырастет и вы быстро разбогатеете. Поэтому даже лучшие инвестиционные стратегии требуют времени — при условии, что вы выходите на рынок с реалистичными ожиданиями и чётким пониманием того, как он работает.

Итак, вот три основных вида инвестиционных стратегий для начинающих.

1. Стратегия «Купи и держи»

Этот подход относится к долгосрочным инвестиционным стратегиям, которые не обещают быстрой доходности. Кроме того, в какой-то момент баланс может стать отрицательным, а затем восстановиться после геополитических, экономических и других событий. Суть стратегии соответствует её названию: вы покупаете актив и удерживаете его около 3 или 5 лет.

Преимущества:

• Проверенная долгосрочная инвестиционная стратегия, которой пользуются как начинающие, так и опытные инвесторы.
• Начинающим не нужно активно торговать. У них остаётся достаточно времени на повседневные дела.
• Общий успех в долгосрочной перспективе зависит от результатов деятельности компании.
• Доступ к списку лучших компаний для инвестиций, например, входящих в S&P 500.
• Не нужно платить налог на прирост капитала, поскольку продавать актив не придётся.

Недостатки:

• Как и в случае с другими стратегиями инвестирования в акции, высока вероятность того, что на рынках наступят трудные времена. Чтобы не поддаться желанию продать актив, нужна хорошая самодисциплина. Большинству начинающих трудно придерживаться торгового плана.
• Инвесторы должны быть готовы к резкому падению цен. Снижение на 50% вполне возможно, причём цены могут упасть ещё сильнее. Поэтому важно научиться переживать рыночные спады.

2. Покупка индексных фондов

Суть стратегии — найти потенциально прибыльный фондовый индекс и купить индексный фонд. Для начинающих это может быть хорошим вариантом: им не придётся самостоятельно «искать» фондовый индекс. Для начала можно выбрать популярные индексы, например, S&P 500 или Nasdaq. В них представлены различные акции ведущих компаний, которые могут стать хорошим вложением и инструментом для диверсификации портфеля.

Преимущества:

• Одна из самых простых стратегий инвестирования в акции — понятный подход с многообещающей доходностью. Хорошая идея — сочетать его с другими инвестиционными стратегиями, например с покупкой активов с долгосрочным удержанием.
• Хороший способ диверсифицировать портфель вместо того, чтобы держать несколько отдельных акций.
• Этот подход не требует глубокого анализа, а значит, вам придётся меньше работать и останется больше времени на личные дела.

Недостатки:

• Инвестирование в акции всегда сопряжено с риском, как и операции с любыми другими инструментами. В какой-то момент вам придётся пережить сложный период и не поддаться искушению продать актив.
• Если держать разные акции, доходность будет средней, а не такой высокой, как у самых востребованных активов.

3. Инвестиции для получения дохода

Эта стратегия предполагает владение активами, которые приносят денежный доход. Чаще всего речь идёт об облигациях и стратегиях инвестирования в акции с выплатой дивидендов. Доход делится на несколько частей. Одну часть инвестор может получить в денежной форме и потратить по своему усмотрению. Другой вариант — реинвестировать доход, купив дополнительные облигации и акции. Ещё одна часть дохода — прирост капитала.

Преимущества:

• Стратегию можно применять с разными видами фондов. При этом нет необходимости тщательно выбирать отдельные облигации или акции.
• Доходное инвестирование меньше зависит от колебаний рынка. Кроме того, часть прибыли вы получаете в денежной форме и можете потратить на личные нужды или реинвестировать.
• Прибыль может вырасти: надёжные и качественные эмитенты акций часто увеличивают выплаты.

Недостатки:

• Хотя доходные акции менее рискованны, чем другие активы, это всё же акции. Их стоимость также может снизиться.
• Дивиденды могут сократиться до нуля. Компании могут выплачивать инвесторам минимальные суммы или вовсе прекратить выплаты.
• Доходность облигаций очень низкая и редко превышает инфляцию. Это делает их менее привлекательными.
• Эта стратегия обязывает инвесторов платить налоги.

Итоги

Из множества инвестиционных стратегий новичку бывает непросто выбрать подходящую. Прежде чем вкладывать весь капитал, оцените все риски и потенциальную доходность. Можно использовать несколько подходов и диверсифицировать портфель, чтобы снизить риск полной потери капитала.

Этот материал не содержит и не должен рассматриваться как содержащий инвестиционные консультации или рекомендации, предложение или побуждение к совершению каких-либо сделок с финансовыми инструментами. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратитесь за консультацией к независимым финансовым консультантам, чтобы убедиться, что вы понимаете связанные с этим риски.