Говоря о том, как увеличить инвестиционный капитал, можно вспомнить старое и проверенное временем изречение Уоррена Баффета: «никогда не теряйте деньги». Конечно, это не значит, что нужно сразу продавать все активы, как только ситуация на рынке и в мире становится напряжённой. При этом инвесторам важно следить за движениями в своей сфере, чтобы быстро реагировать и принимать более взвешенные решения в нужный момент. Это и называется защитой инвестиционного капитала.
В этой статье мы рассмотрим практические рекомендации, которые помогут не только увеличить инвестиционный капитал, но и защитить его от обвала фондового рынка.
Что такое инвестиционный капитал?
Инвестиционный капитал включает все активы и инструменты, которые помогают сохранять и приумножать благосостояние в долгосрочной перспективе. Товары, акции, облигации и другие популярные инструменты, относящиеся в основном к долгосрочной торговле, позволили сформировать более широкое определение инвестиционного капитала.
Итак. Когда мы говорим о защите капитала, мы имеем в виду защиту всех средств и активов, которые человек откладывает на пенсию или образование детей. Сегодня этот вопрос особенно актуален: разные фондовые рынки балансируют между резким обвалом и стремительным ростом. Предсказать каждую новую публикацию данных или новость очень сложно. Следующие рекомендации помогут сохранить ваш капитал.
Если вы сомневаетесь, стоит ли оставлять те или иные акции в составе инвестиционного капитала, оцените их качество. Исторические данные помогут понять, как работает компания. Они также покажут, как конкретным активам удалось преодолеть недавний кризис и как менялась их стоимость. Стабильные результаты — признак качества акций. Даже в самые трудные времена это может дать вам чувство защищённости.
2. Распределите активы
Распределение активов — проверенный способ защитить инвестиционный капитал. Оно служит естественным инструментом хеджирования от резких изменений рыночной ликвидности и стоимости активов. Под «распределением активов» мы подразумеваем хорошо продуманный и дисциплинированный подход, также известный как циклическая модель. Он работает довольно просто:
Когда цена акций растёт и доля таких акций в портфеле превышает установленный предел, риск долговой нагрузки становится выше, чем когда-либо.
Если процентная ставка резко снижается, а стоимость вашего портфеля сохраняется, значит, ваш капитал вложен в акции более низкого уровня.
3. Зафиксируйте прибыль с помощью фьючерсов
Потенциал фьючерсов не стоит недооценивать. Никогда нельзя знать заранее, как долго продлятся благоприятные или неблагоприятные времена. В то же время фьючерсы всегда были хорошим инструментом, чтобы получить доход от части прибыли или зафиксировать её. Зафиксировать прибыль — значит продать фьючерсы в эквивалентном объёме против текущей позиции на спотовом рынке.
В результате прибыль зафиксирована и больше не зависит от движения фондового рынка — каким бы резким или непредсказуемым оно ни было. Чтобы максимально эффективно использовать этот инструмент, мы рекомендуем открывать короткую позицию по фьючерсам хотя бы раз в месяц. Получив доход от спреда за месяц, вы также обеспечите своему портфелю дополнительный ежемесячный процентный доход.
4. Используйте диверсификацию
Диверсификация портфеля — ещё один эффективный способ защитить инвестиционный капитал от рисков снижения стоимости активов. «Диверсификация» означает распределение инвестиционного капитала между разными активами, секторами, рынками и направлениями. Выбор очень широк: от золота и недвижимости до акций и секьюритизированных инструментов. Однако это не значит, что нужно покупать каждый попавшийся актив. Инвесторам важно понимать, как работает выбранная ниша или рынок.
Идея защиты инвестиционного капитала очень проста. Чтобы преуспеть, нужно быть жаднее, когда остальные боятся, и проявлять больше осторожности, когда остальные жадничают.
Этот материал не содержит и не должен рассматриваться как содержащий инвестиционные консультации или рекомендации, предложение или побуждение к совершению каких-либо сделок с финансовыми инструментами. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратитесь за консультацией к независимым финансовым консультантам, чтобы убедиться, что вы понимаете связанные с этим риски.
