Currency Carry Trade – Penjelasan Strategi Trading Forex

Strategi currency carry trade memperkenalkan cara lain untuk mendapatkan keuntungan di pasar Forex. Ide carry trade sangat sederhana. Seseorang meminjam instrumen keuangan (misalnya, mata uang GBP) untuk membeli instrumen keuangan lain (misalnya, USD).

Akibatnya, Anda dapat mengumpulkan bunga yang lebih tinggi pada instrumen keuangan yang dibeli dibandingkan dengan tingkat bunga yang Anda bayarkan untuk mata uang yang dipinjam atau dijual. Jadi, perbedaan suku bunga sebenarnya membentuk keuntungan Anda.

Pada artikel ini, kami akan menjelaskan definisi currency carry trade. Anda juga akan mempelajari lebih lanjut tentang manfaat dan risiko strategi carry trade serta cara kerjanya.

Definisi Currency Carry Trade

Seperti yang dinyatakan sebelumnya, seluruh ide dari strategi carry trade bergantung pada pencarian dan peminjaman mata uang dengan imbal hasil rendah dan menggunakannya untuk membeli mata uang dengan imbal hasil yang lebih tinggi. Perbedaan antara suku bunga akan membuat keuntungan Anda. Agar berhasil, trader perlu menemukan pasangan mata uang dengan spread suku bunga tinggi. Aset paling populer termasuk AUD/JPY, NZD/JPY, dan beberapa lainnya.

Terlepas dari kenyataan bahwa suku bunga dikutip setiap tahun, mereka masih dapat berubah setiap saat tergantung pada situasi ekonomi dan geopolitik. Perubahan ini dapat terjadi setiap kali bank sentral memutuskan untuk ikut campur. Sementara itu, beberapa negara mencoba mempertahankan suku bunga tinggi dan rendah selama mungkin agar para trader memastikan hasil yang menguntungkan. Sebagai aturan, strategi carry trade seharusnya menahan posisi terbuka selama sekitar beberapa bulan.

Umumnya, pendekatan ini dianggap sebagai strategi Forex bebas risiko. Namun, investor harus menghindari kesalahan umum dan perangkap. Mereka mungkin termasuk depresiasi mata uang target. Itu bisa menghapus semua potensi keuntungan. Cara terbaik untuk menggunakan pendekatan carry trade adalah ketika aset yang ditargetkan memiliki volatilitas rendah.

Cara Kerja Currency Carry Trade

Untuk menghidupkan strategi dan menjalankan carry trade, pelaku pasar dapat memilih dari dua opsi utama:

1. Cara yang paling umum adalah meminjam satu mata uang untuk membeli mata uang lainnya.
2. Cara kedua adalah dengan menggunakan trading rollover sebagai gantinya. Ini membantu untuk menjaga trading yang terkandung di pasar FX.

Pendekatan pertama berpotensi terlihat lebih menguntungkan. Namun, ini juga melibatkan risiko tertentu yang tidak ingin diambil oleh beberapa trader. Inilah sebabnya mengapa mereka lebih memilih pendekatan kedua.

Tingkat Bunga dalam Trading Forex Dijelaskan

Untuk memahami cara kerja carry trade, kita perlu memahami bagaimana tingkat bunga bekerja di pasar Forex. Pertama-tama, ini adalah tingkat rollover yang dibebankan sebagai biaya harian bagi mereka yang lebih suka menahan posisi mereka dalam semalam. Suku bunga bisa positif atau negatif.

Ditetapkan oleh bank sentral, suku bunga stabil dalam kondisi pasar normal. Sebaliknya, ketika pasar tidak pasti atau stres, situasinya dapat berubah secara drastis dan begitu pula tingkat suku bunga. Ide bagus untuk trader Forex adalah membuat kalender dengan semua keputusan bank sentral baru-baru ini.

Pasangan Mata Uang Teratas untuk Carry Trade

Untuk memaksimalkan strategi carry trade, Anda perlu memilih aset dengan tingkat bunga tinggi sebagai mata uang dasar dan aset sekunder (mata uang) dengan tingkat bunga rendah. Ketika menerapkan pendekatan ini, seseorang harus mempertimbangkan aset sekunder sebagai aset yang paling penting.

Selama bertahun-tahun, JPY dan CHF telah menjadi aset sekunder paling populer di kalangan investor yang menggunakan carry trade. Namun, lebih banyak opsi melibatkan mata uang yang dikeluarkan oleh negara-negara dengan ekonomi yang sehat. Yang berarti risiko investasi lebih rendah. Mereka termasuk:

• USD/CHF;
• USD/JPY;
• CAD/CHF;
• NZD/CHF dan beberapa lagi.

Risiko Strategi Currency Carry Trade

Kelemahan utama dari strategi ini adalah carry trader sangat bergantung pada suku bunga. Perubahan sekecil apa pun atau langkah tak terduga mengarah pada kegagalan yang membawa malapetaka. Terlebih lagi, trader terkadang bahkan tidak tahu dari mana perubahan itu berasal. Jika pasar mulai bergerak melawan investor, perbedaan suku bunga kemungkinan akan menghapus semua potensi keuntungan.

Misalnya, kita semua tahu JPY adalah aset yang sangat populer dan secara teratur digunakan untuk melakukan carry trade. Investor menggunakannya, karena Jepang biasanya mempertahankan suku bunga mendekati nol. Di sisi lain, ketika krisis pecah pada tahun 2008, suku bunga aset hasil tinggi dipotong sehingga suku bunga yen tidak signifikan. Trader carry tidak ada yang bisa dilakukan selain melepas aset.

Keuntungan Carry Trade

Keuntungan pertama dan terpenting adalah kemampuan untuk menghasilkan keuntungan yang baik. Pendapatan bunga membuat pendekatan ini sangat menarik. Kedua, broker Anda melakukan pembayaran bunga dengan jumlah leverage. Dengan kata lain, Anda akan membutuhkan lebih sedikit uang untuk membuka lot berukuran besar. Itu akan tergantung pada persyaratan taruhan tertentu yang ditetapkan oleh platform trading. Pastikan Anda memilih penyedia layanan terbaik.

Manfaat besar lainnya adalah kemampuan untuk menghasilkan keuntungan dalam jangka panjang. Trader dapat membuat pengembalian reguler tetapi hanya jika kondisi pasar stabil. Strategi ini pasti akan masuk akal pada saat volatilitas rendah. Pada saat yang sama, trader harus selalu menyadari risiko yang dibawa oleh trading Forex. Jadi, uang komprehensif dan pendekatan manajemen risiko sangat penting. Pastikan Anda menempatkan stop loss dan take profit order sebelum memasuki pasar dengan suatu posisi.

Materi ini tidak mengandung dan tidak boleh ditafsirkan sebagai berisi nasihat investasi, rekomendasi investasi, tawaran atau ajakan untuk setiap transaksi dalam instrumen keuangan. Sebelum membuat keputusan investasi apa pun, Anda harus meminta saran dari penasihat keuangan independen untuk memastikan Anda memahami risikonya.